Checkliste: Unterlagen für den Immobilienkauf

Wer eine Immobilie erwerben möchte, muss dem kreditgebenden Institut – meistens der Bank – verschiedene Unterlagen vorlegen. Damit Sie dabei nichts übersehen und der Immobilienkauf reibungslos klappt, finden Sie in unserer Checkliste, welche Unterlagen Sie vorlegen sollten.

Persönliche Unterlagen und Bonitätsunterlagen

• beidseitige Kopie Ihres Personalausweises
• Steuer-Identifikationsnummer
• Lohn-/Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate
• Letzter ESt-Bescheid (ersatzweise Kopie LSt.-Bescheinigung, Lohn-/Gehaltsabrechnung Dezember)
• Bescheinigung über das aktuelle Beschäftigungsverhältnis
• Eigenkapitalnachweis (Konto- u. Depotauszüge, Rückkaufswerte LV, Schenkungsnachweise, etc.)
• Nachweise zu weiteren Fremdmitteln (Bausparverträge, öffentliche Mittel, etc.)
• Darlehensverträge zzgl. Kontoauszüge der letzten 3 Jahre (bei Umschuldung/Forward und weiteren Immobiliendarlehen)
• Verträge zu bestehenden Kleinkreditverträgen (Ratenkredite, Leasings, etc.)
• Nachweis private Krankenversicherung
• Scheidungs-/Unterhaltsurteile/Gütertrennung/Ehescheidungsfolgevereinbarung
• Mitteilung über Insolvenzverfahren oder Vergleichsverfahren
• Aktuelle Renteninformation / Altersvorsorge
• Zusätzliche Unterlagen, wenn Sie selbständig sind oder geschäftsführender Gesellschafter:
  • Letzten 3 Jahresabschlüsse (unterschrieben)
  • Aktuelle BWA mit Summen- und Saldenlisten
  • Letzte ESt-Erklärung inklusive aller Anlagen
  • Letzte 2 ESt-Bescheide
  • Gesellschaftsvertrag, Handelsregisterauszug
  • Identifizierung der wirtschaftlich Berechtigten nach dem Geldwäschegesetz

Unterlagen zum Objekt

• Farbfotos des Objektes (Vorder- und Rückseite, ggf. auch Innenfotos)
• Wohnflächenberechnung
• Berechnung des umbauten Raumes (Kubatur)
• Grundriss mit Maßangaben
• Schnittzeichnung mit Maßangaben
• Baubeschreibung
• Lageplan/Flurkarte
• Kostenaufstellung der Baumaßnahmen (für Neubau, Umbau, Renovierung)
• Aufstellung der geplanten Eigenleistung
• Werkvertrag für das Bauvorhaben (bzw. Entwurf)
• Grundbuchauszug (nicht älter als 3 Monate, unbeglaubigt genügt)
• Grundschuldbestellungsurkunde (bei Umschuldung)
• Kaufvertrag (bzw. Entwurf) zum Objekt/Grundstück
• Teilungserklärung und Aufteilungsplan (bei Eigentumswohnungen)
• Bei Erbbauchrecht: Erbbaurechtsvertrag (bzw. Entwurf)
• Nachweis Wohngebäudeversicherung
• Energieausweis

Achtung

Die Auflistung umfasst die wichtigsten Unterlagen für die Finanzierungsberatung bzw. Antragstellung. Gegebenenfalls können noch weiter Angaben erforderlich werden.

Die Unterlagen zum Objekt organisiert bzw. fertigt Schrobback Immobilien für ihre Kunden an. Der Kaufvertragsentwurf wird nach Erteilung einer Vollmacht in Auftrag gegeben und kann kurzfristig zur Verfügung gestellt werden.

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Hinweise

In diesem Text wird aus Gründen der besseren Lesbarkeit das generische Maskulinum verwendet. Weibliche und anderweitige Geschlechteridentitäten werden dabei ausdrücklich mitgemeint, soweit es für die Aussage erforderlich ist.

Rechtlicher Hinweis: Dieser Beitrag stellt keine Steuer- oder Rechtsberatung im Einzelfall dar. Bitte lassen Sie die Sachverhalte in Ihrem konkreten Einzelfall von einem Rechtsanwalt und/oder Steuerberater klären.

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